Unsere AML-Regeln und Ihre Verifizierung

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente Sie brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Als Inhaber der MGA-Lizenz MGA/B2C/832/2024 unterliegen wir den Gesetzen und Verordnungen von Malta, insbesondere dem Prevention of Money Laundering Act und den zugehörigen FAIA-Durchführungsbestimmungen. Wir wenden diese Regeln auf jeden Spieler an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Herkunft.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) und ein eigenes Compliance-Team führen Risiko-Einstufungen durch, schulen alle Mitarbeitenden regelmässig und melden verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Mit der Registrierung bei uns akzeptieren Sie diese Richtlinie.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung folgt einem gestuften Ablauf. Grundlage sind amtlicher Ausweis, Adressnachweis und die Bestätigung der Zahlungsmethode vor der ersten Auszahlung.

• Bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Regierungsdokument
• Bei Überschreiten von Schwellenwerten (kumuliert 2.000 CHF Einzahlungen): erweiterte Prüfung (EDD)
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverlauf: zusätzliche Abklärung jederzeit möglich

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an die zuständigen Aufsichtsbehörden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

• Laden Sie die Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Accounts hoch
• Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Registrierungsdaten
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, danach sind Auszahlungen freigegeben

Herkunft der Mittel

Bei höheren Summen oder ungewöhnlichem Muster fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht der Stufe «erweiterte due diligence».

Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, ein Erbschaftsnachweis oder der Verkauf eines Vermögenswerts. Ein selbst verfasster Text reicht nicht; wir brauchen ein amtliches oder bankseitiges Dokument. Die Prüfung vertraulicher Finanzunterlagen erfolgt ausschliesslich durch das Compliance-Team.

Kontrolle von Einzahlungen

Jede Transaktion durchläuft automatisierte Systeme, die untypische Muster markieren: viele Einzahlungen in kurzer Folge, Abweichung von der Spielerhistorie oder Einzahlungen von Dritten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel).

Einzahlungen von Konten oder Wallets, die nicht auf Ihren Namen lauten, weisen wir zurück. Auszahlungen gelten maximal 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir in rund einer Stunde, klassische Zahlwege innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern die Verifizierung abgeschlossen ist.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht nach oder stimmen sie nicht überein, ergreifen wir gestufte Massnahmen. Die Auszahlung bleibt so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittmitteln oder Geldwäscherei sperren wir das Konto vollständig, frieren betroffene Beträge ein und melden den Vorfall der FIAU. In diesem Fall können Einzahlungen einbehalten werden, bis die Aufsichtsbehörde entscheidet. Einsprüche richten Sie an [email protected].

Dokumente und Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss maltesischem Recht fünf Jahre ab Kontoschliessung auf. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht. Die Frist besteht, damit Behörden Abklärungen zu vergangenen Transaktionen nachvollziehen können.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern; innerhalb von 30 Tagen erhalten Sie Auskunft. Wünschen Sie die Löschung vor Ablauf der gesetzlichen Frist, erklären wir Ihnen, welche Daten aus Rechtsgründen bleiben müssen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung erfolgt vor der ersten Auszahlung. Grunddaten erfassen Sie bereits bei der Registrierung.

Kann ich mit dem Ausweis meines Partners einzahlen?

Nein. Einzahlungen müssen von Konten oder Zahlungsmitteln stammen, die auf Ihren eigenen Namen lauten, sonst weisen wir sie zurück.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Upload. Bei Rückfragen oder erweiterter Prüfung kann es länger dauern.

Warum verlangt Stonevegas Casino einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Bei hohen Beträgen oder auffälligem Muster sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu prüfen.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schliesse?

Wir bewahren sie fünf Jahre nach der Schliessung auf und löschen sie danach endgültig.